Банк России 24 октября 2025 года опубликовал Методические рекомендации №15-МР, призванные усилить активность кредитных организаций в сфере защиты клиентов от вовлечения в нелегальную деятельность на финансовом рынке. Документ устанавливает новые стандарты информационной работы, расширяет каналы коммуникации с клиентами и регламентирует взаимодействие банков с регулятором при выявлении подозрительных лиц и организаций. Рекомендации направлены на системную профилактику мошенничества и повышение финансовой грамотности населения в условиях растущего числа незаконных операций на финансовом рынке.

Методические рекомендации предписывают банкам создавать, регулярно обновлять и активно распространять материалы о рисках взаимодействия с лицами, имеющими признаки незаконной деятельности на финансовом рынке. Такие материалы — брошюры, плакаты, видеоролики – должны быть доступны клиентам через максимально широкий спектр каналов:

-в отделениях банков — на экранах информационных панелей, стендах в зонах обслуживания клиентов;

-на официальном сайте — в виде отдельного слайдера, баннера или прямой ссылки на предупреждение;

-в мобильных приложениях — в виде встроенных уведомлений, разделов безопасности с актуальными предупреждениями;

-в социальных сетях и мессенджерах — в виде постов, видео и ссылок на материалы о безопасности на страницах банка.

Один из центральных элементов новых рекомендаций — требование не реже одного раза в квартал публиковать в самых популярных каналах информирования клиентов ссылку на список компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности. Этот список доступен на официальном сайте ЦБ РФ и регулярно обновляется.

Ещё одна ключевая новация — требование направлять не менее 80% активных клиентов персонализированные SMS или push-уведомления о рисках сотрудничества с подозрительными участниками финансового рынка.

Методические рекомендации вводят механизм оперативного информирования регулятора о выявленных банками клиентах или контрагентах с признаками нелегальной деятельности. Банк обязан в произвольной форме направить уведомление через личный кабинет на сайте ЦБ, указав пометку «Сведения о лице с признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке».

Как считает доцент кафедры экономики и экономической безопасности Среднерусского института управления – филиала РАНХиГС Наталья Думнова, новые требования ЦБ РФ к информационной работе банков представляют собой системный переход от реактивной модели борьбы с мошенничеством к проактивной стратегии массового просвещения и формирования культуры финансовой безопасности среди населения. Успех реализации этих мер зависит не только от дисциплины банков, но и от готовности самих клиентов осознанно применять правила финансовой безопасности.

Комментариев пока нет.